资深个人投资人·香港投资移民与全球股票基金配置

客户档案

核心挑战

王女士为资深个人投资人，不经营实体企业，长期专注金融投资，偏好股票、基金等流动资产，追求资金灵活、合规安全、稳健增值。她希望通过纯投资方式获取香港身份，无需受聘或创业，便于跨境资产打理、海外出行与子女未来国际化教育；然而其资产过于集中于内地理财与A股基金，市场单一、相关性高，政策与市场震荡时回撤集中；投资品类单一、流动性不足，缺乏全球化公募基金与海外指数配置，难以对冲人民币汇率波动；且个人资产直接持有，缺少风险隔离与传承规划。

解决方案

柏越为其定制「CIES投资移民身份落地 + 以全球股票基金为主的轻资产配置 + 离岸资产保全」专属方案。第一层，按香港资本投资者入境计划要求，合规完成境外金融资产投资布局，梳理完整资金来源、资产证明与背景审核材料，顺利获批香港居留身份，全程无需在港工作或创业，纯投资即可保留资格并满足续签与永居条件。第二层，将3000万资产全球配置、主打股票加基金：内地稳健底仓30%（低风险固收与流动资金）、香港蓝筹股票与主题基金35%（作为移民合规核心配置）、全球美股与指数ETF及公募基金25%、香港离岸保本金融资产10%（搭建安全垫）。第三层，针对以金融资产为主的结构搭建轻量化资产保护架构，对境外股票、基金与离岸资产合规梳理，明确资产归属与受益人，实现风险隔离与资产保全。

项目执行

项目总周期7个月。第1–2个月完成资产尽调、资金溯源与全套CIES移民材料整理递交，通过资质审核；第2–4个月完成合规股票、基金资产配置交割，开通香港证券与基金投资账户，落实移民合规投资要求，顺利获批香港居留签证；第4–6个月优化全球基金组合、调仓配置，完成海外ETF及环球基金布局，搭建完整全球资产体系；第6–7个月完成离岸资产保全架构落地，梳理全部境外资产，形成身份、投资与传承的全流程闭环。