为什么需要私人财富管理？
我们为高净值客户提供全面的财富管理解决方案，帮助您实现代际传承、资产保护与家族治理的完美平衡。
全球资产配置优化
跨越多个国家与货币的资产配置复杂而具挑战性。我们协助客户制定全球投资组合策略，合理降低税务负担、优化报酬率，并根据市场状况持续调整。
资产保护与风险隔离
家族资产面临多重法律与市场风险。透过信托结构、保险工具与法律隔离机制，我们确保您的资产不受公司破产、婚姻变故或诉讼威胁，实现真正的风险保护。
跨代际传承规划
如何将积累的财富顺利传承给下一代，同时避免繁重的税务与法律成本？我们已协助500多个家族完成跨代传承规划，确保您的家族遗产按照意愿有序分配。
隐私保护与国际合规
在全球税务披露日渐透明化的时代，如何平衡个人隐私与法律合规？我们利用新加坡、百慕大、加拿大等多司法管辖区的合法框架，为您提供安全、合规的隐私保护方案。
四大核心服务支柱
全方位财富管理解决方案
投资组合管理
全球多元资产配置，风险调整策略，定期投资组合再平衡。我们依据市场状况灵活调整，为您的财富实现稳健增长。
信托遗产规划
跨代资产保护，税务高效传承，灵活受益人安排。我们已协助500多个家族完成财富传承规划，确保您的家族遗产按意愿有序分配。
资产风险控制
法律结构优化，保险与信托结合，债务隔离与诉讼保护。确保您的资产不受公司破产、婚姻变故或诉讼威胁，实现真正的风险保护。
资产配置建议
个性化战略，多币种多司法管辖区配置，本地法律合规。我们提供定期检讨与优化，确保您的财富策略与时俱进。
全球优质保险合作伙伴
与国际领先保险机构深度合作，为您精选最优质的保险产品，确保100%的合规性与税务效益，核心合作机构包括：
注：以上仅为部分合作伙伴，我们将为您精选最适合的保险方案
离岸保险方案
全球资产保护的极致选择，覆盖新加坡｜加拿大｜百慕大三地最受欢迎的离岸保单，依托成熟金融中心资源实现资产保值传承。
香港独家资格
全香港只有3家经纪公司能做离岸保单，柏越是其中一家。私人银行级别的客人以外也能投保，为您提供顶级资产保护服务。
安全保密 隐私度高
将资产放在全球最大的国家和保险公司。可以将资产放在信托里面，按自己的心愿承让和分配给受益人。不会因为公司破产和个人婚姻关系影响财富和传承。
投资清晰透明
所有投资非常清晰：投资于 S&P 500 最大的企业，有25年统计和真实案例支持，为您的财富提供长期稳健的增长动力。
企业资本发展顾问服务
业财一体化 × 资本战略思维，助力企业跨越式成长
全方位企业分析
深度梳理企业经营状况、财务架构与发展潜力，为后续资本运作奠定基础。
融资方案设计
专业融资方案设计，包括股权融资、债权融资及混合融资工具，精准匹配企业发展阶段与资金需求。
并购重组服务
提供专业并购重组顾问服务，从目标筛选、估值分析到交易执行，全程护航企业资本运作。
资本战略优化
优化企业资本结构与战略布局，提升企业估值，为长期增长与资本市场对接奠定坚实基础。
财富全面管理方案 全球配置 × 税务优化 × 风险保护
为您的财富保驾护航，覆盖增值、保护、传承全流程的专属方案
全球化资产配置
多元货币 × 顶尖投资工具，实现财富稳健增值
税务优化与合规架构
合法税务筹划 × 跨境合规，最大化财富效益
全方位风险管理
识别 × 评估 × 对冲，为财富建立保护网
全球化资产配置
多元货币 × 顶尖投资工具，实现财富稳健增值
投资策略核心：我们的全球化资产配置策略由专业投资团队管理，透过动态资产配置策略，将多元资产组合分散于不同地区和行业，有效管理投资风险在可接受水平。
十大货币选择：为满足您和家人的长期财务需求，我们提供多达10种保单货币选择，包括美元(USD)、港元(HKD)、澳门元(MOP)、人民币(RMB)、英镑(GBP)、新加坡元(SGD)、澳元(AUD)、加元(CAD)、瑞士法郎(CHF)和欧元(EUR)。
货币兑换选项：自首个保单周年日起，您可行使货币兑换选项，将原保单货币更改为新的保单货币，以应对您和子女在不同人生阶段不断变化的计划。
红利锁定与解锁机制：从第10个保单周年日或保费到期日（以较迟者为准）起，您可以行使红利锁定选项，将最新复归红利和终期红利的现金价值转移至红利锁定账户。一年后更可行使红利解锁选项，将部分或全部红利锁定账户价值转回。
终身年金选项：当您年届55岁且保单已生效10年，可随时决定将全部或部分现金价值转换为年金。我们提供12种年金选项，包括与配偶共享年金或在患有危疾或严重认知障碍时获得双倍年金收入。
方案说明与咨询引导
无论你已拥有多国资产、计划移民或为下一代做传承安排，柏越的私人财富管理团队都会先了解你的资产分布、税务需求与风险承受度，为你设计多货币投资组合、合规的信托与保单架构，以及覆盖企业、婚姻与法律风险的保护网。这不是单一产品推介，而是一套贯穿「增值、保护、传承」全流程的专属方案。
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