高新科技研发总监·香港专才身份与全球资产配置

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核心挑战

陈先生从事人工智能研发11年，手握多项技术专利，受聘于香港集团旗下子公司。总公司总部设在香港，需长期赴港参与技术研发、团队管理与行业峰会，却缺乏香港合法工作居留签证，往来办公极为不便；个人资产集中于内地理财产品与自住物业，投资渠道单一，无法对冲汇率与市场波动；他有意让孩子就读香港资助学校、享受优质教育资源，并完善家庭医疗与出行等跨境福利；同时尚未搭建资产保护架构，个人专利收益与长期财富缺乏风险隔离与传承规划。

解决方案

柏越采用三层方案。第一层，依托香港雇主真实岗位聘任，整理个人技术成果、专利证书、项目业绩与企业聘用文件，向入境处提交专才签证申请，取得香港合法工作及居留资格，后续满7年可申请香港永久居民身份。第二层，将2500万总资产全球分散配置：内地核心资产35%（自住物业、流动现金）、港股科技板块股票22%、环球指数ETF及海外基金18%、香港近郊住宅物业15%、香港万能寿险离岸保本资产10%。第三层，以香港身份配置离岸保险作底层资产隔离，约定受益人为子女，锁定未来教育与生活开支，实现财富定向传承并规避潜在风险。

项目执行

项目总周期4个月。第1个月完成雇主资质审核、个人履历与技术材料包装，并递交专才签证；第2个月签证获批，协助开立香港银行账户与证券投资账户；第3个月进行香港房产看房选购并对接金融产品落地；第4个月完成离岸保险投保，形成整套规划闭环。