資深個人投資人·香港投資移民與全球股票基金配置

客戶檔案

核心挑戰

王女士為資深個人投資人，不經營實體企業，長期專注金融投資，偏好股票、基金等流動資產，追求資金靈活、合規安全、穩健增值。她希望通過純投資方式獲取香港身份，無需受聘或創業，便於跨境資產打理、海外出行與子女未來國際化教育；然而其資產過於集中於內地理財與A股基金，市場單一、相關性高，政策與市場震盪時回撤集中；投資品類單一、流動性不足，缺乏全球化公募基金與海外指數配置，難以對衝人民幣匯率波動；且個人資產直接持有，缺少風險隔離與傳承規劃。

解決方案

柏越為其定制「CIES投資移民身份落地 + 以全球股票基金為主的輕資產配置 + 離岸資產保全」專屬方案。第一層，按香港資本投資者入境計劃要求，合規完成境外金融資產投資佈局，梳理完整資金來源、資產證明與背景審核材料，順利獲批香港居留身份，全程無需在港工作或創業，純投資即可保留資格並滿足續簽與永居條件。第二層，將3000萬資產全球配置、主打股票加基金：內地穩健底倉30%（低風險固收與流動資金）、香港藍籌股票與主題基金35%（作為移民合規核心配置）、全球美股與指數ETF及公募基金25%、香港離岸保本金融資產10%（搭建安全墊）。第三層，針對以金融資產為主的結構搭建輕量化資產保護架構，對境外股票、基金與離岸資產合規梳理，明確資產歸屬與受益人，實現風險隔離與資產保全。

項目執行

項目總週期7個月。第1–2個月完成資產盡調、資金溯源與全套CIES移民材料整理遞交，通過資質審核；第2–4個月完成合規股票、基金資產配置交割，開通香港證券與基金投資賬戶，落實移民合規投資要求，順利獲批香港居留簽證；第4–6個月優化全球基金組合、調倉配置，完成海外ETF及環球基金佈局，搭建完整全球資產體系；第6–7個月完成離岸資產保全架構落地，梳理全部境外資產，形成身份、投資與傳承的全流程閉環。