為什麼需要私人財富管理？
我們為高淨值客戶提供全面的財富管理解決方案，協助您實現代際傳承、資產保護與家族治理的完美平衡。
全球資產配置優化
跨越多個國家與貨幣的資產配置複雜而具挑戰性。我們協助客戶制定全球投資組合策略，合理降低稅務負擔、優化報酬率，並根據市場狀況持續調整。
資產保護與風險隔離
家族資產面臨多重法律與市場風險。透過信託結構、保險工具與法律隔離機制，我們確保您的資產不受公司破產、婚姻變故或訴訟威脅，實現真正的風險保護。
跨世代傳承規劃
如何將積累的財富順利傳承給下一代，同時避免繁重的稅務與法律成本？我們已協助500多個家族完成跨代傳承規劃，確保您的家族遺產按照意願有序分配。
隱私保護與國際合規
在全球稅務披露日漸透明化的時代，如何平衡個人隱私與法律合規？我們利用新加坡、百慕大、加拿大等多司法管轄區的合法框架，為您提供安全、合規的隱私保護方案。
四大核心服務支柱
全方位財富管理解決方案
投資組合管理
全球多元資產配置，風險調整策略，定期投資組合再平衡。我們依據市場狀況靈活調整，為您的財富實現穩健增長。
信託遺產規劃
跨代資產保護，稅務高效傳承，靈活受益人安排。我們已協助500多個家族完成財富傳承規劃，確保您的家族遺產按意願有序分配。
資產風險控制
法律結構優化，保險與信託結合，債務隔離與訴訟保護。確保您的資產不受公司破產、婚姻變故或訴訟威脅，實現真正的風險保護。
資產配置建議
個性化戰略，多幣種多司法管轄區配置，本地法律合規。我們提供定期檢討與優化，確保您的財富策略與時俱進。
全球優質保險合作夥伴
與國際領先保險機構深度合作，為您精選最優質的保險產品，確保100%的合規性與稅務效益，核心合作機構包括：
註：以上僅為部分合作夥伴，我們將為您精選最適合的保險方案
離岸保險方案
全球資產保護的極致選擇，覆蓋新加坡｜加拿大｜百慕達三地最受歡迎的離岸保單，依托成熟金融中心資源實現資產保值傳承。
香港獨家資格
全香港只有3家經紀公司能做離岸保單，柏越是其中一家。私人銀行級別的客人以外也能投保，為您提供頂級資產保護服務。
安全保密 隱私度高
將資產放在全球最大的國家和保險公司。可以將資產放在信託裡面，按自己的心願承讓和分配給受益人。不會因為公司破產和個人婚姻關係影響財富和傳承。
投資清晰透明
所有投資非常清晰：投資於 S&P 500 最大的企業，有25年統計和真實案例支持，為您的財富提供長期穩健的增長動力。
企業資本發展顧問服務
業財一體化 × 資本戰略思維，助力企業跨越式成長
全方位企業分析
深度梳理企業經營狀況、財務架構與發展潛力，為後續資本運作奠定基礎。
融資方案設計
專業融資方案設計，包括股權融資、債權融資及混合融資工具，精準匹配企業發展階段與資金需求。
併購重組服務
提供專業併購重組顧問服務，從目標篩選、估值分析到交易執行，全程護航企業資本運作。
資本戰略優化
優化企業資本結構與戰略佈局，提升企業估值，為長期增長與資本市場對接奠定堅實基礎。
財富全面管理方案 全球配置 × 稅務優化 × 風險保護
為您的財富保駕護航，覆蓋增值、保護、傳承全流程的專屬方案
全球化資產配置
多元貨幣 × 頂尖投資工具，實現財富穩健增值
稅務優化與合規架構
合法稅務籌劃 × 跨境合規，最大化財富效益
全方位風險管理
識別 × 評估 × 對沖，為財富建立保護網
全球化資產配置
多元貨幣 × 頂尖投資工具，實現財富穩健增值
投資策略核心：我們的全球化資產配置策略由專業投資團隊管理，透過動態資產配置策略，將多元資產組合分散於不同地區和行業，有效管理投資風險在可接受水平。
十大貨幣選擇：為滿足您和家人的長期財務需求，我們提供多達10種保單貨幣選擇，包括美元(USD)、港元(HKD)、澳門元(MOP)、人民幣(RMB)、英鎊(GBP)、新加坡元(SGD)、澳元(AUD)、加元(CAD)、瑞士法郎(CHF)和歐元(EUR)。
貨幣兌換選項：自首個保單週年日起，您可行使貨幣兌換選項，將原保單貨幣更改為新的保單貨幣，以應對您和子女在不同人生階段不斷變化的計劃。
紅利鎖定與解鎖機制：從第10個保單週年日或保費到期日（以較遲者為準）起，您可以行使紅利鎖定選項，將最新復歸紅利和終期紅利的現金價值轉移至紅利鎖定帳戶。一年後更可行使紅利解鎖選項，將部分或全部紅利鎖定帳戶價值轉回。
終身年金選項：當您年屆55歲且保單已生效10年，可隨時決定將全部或部分現金價值轉換為年金。我們提供12種年金選項，包括與配偶共享年金或在患有危疾或嚴重認知障礙時獲得雙倍年金收入。
方案說明與諮詢引導
無論你已擁有跨國資產、計劃移民或為下一代做傳承安排，柏越的私人財富管理團隊都會先了解你的資產分佈、稅務需求與風險承受能力，為你設計多貨幣投資組合、合規的信託與保單架構，以及覆蓋企業、婚姻與法律風險的保護網。這不是單一產品推介，而是一套貫穿「增值、保護、傳承」全流程的專屬方案。
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