高新科技研發總監·香港專才身份與全球資產配置

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核心挑戰

陳先生從事人工智能研發11年，手握多項技術專利，受聘於香港集團旗下子公司。總公司總部設在香港，需長期赴港參與技術研發、團隊管理與行業峰會，卻缺乏香港合法工作居留簽證，往來辦公極為不便；個人資產集中於內地理財產品與自住物業，投資渠道單一，無法對衝匯率與市場波動；他有意讓孩子就讀香港資助學校、享受優質教育資源，並完善家庭醫療與出行等跨境福利；同時尚未搭建資產保護架構，個人專利收益與長期財富缺乏風險隔離與傳承規劃。

解決方案

柏越採用三層方案。第一層，依托香港僱主真實崗位聘任，整理個人技術成果、專利證書、項目業績與企業聘用文件，向入境處提交專才簽證申請，取得香港合法工作及居留資格，後續滿7年可申請香港永久居民身份。第二層，將2500萬總資產全球分散配置：內地核心資產35%（自住物業、流動現金）、港股科技板塊股票22%、環球指數ETF及海外基金18%、香港近郊住宅物業15%、香港萬能壽險離岸保本資產10%。第三層，以香港身份配置離岸保險作底層資產隔離，約定受益人為子女，鎖定未來教育與生活開支，實現財富定向傳承並規避潛在風險。

項目執行

項目總週期4個月。第1個月完成僱主資質審核、個人履歷與技術材料包裝，並遞交專才簽證；第2個月簽證獲批，協助開立香港銀行賬戶與證券投資賬戶；第3個月進行香港房產看房選購並對接金融產品落地；第4個月完成離岸保險投保，形成整套規劃閉環。